Simulador de créditos hipotecarios: qué son, para qué sirven y cómo funcionan

Simulador de créditos hipotecarios: qué son, para qué sirven y cómo funcionan

Josué

Los simuladores ofrecen a los solicitantes de hipotecas información detallada de los anaqueles de productos hipotecarios y servicios adicionales que ofrecen las instituciones financieras, también te apoyan en la contratación de tu crédito.

créditos hipotecarios simulador

¿Cómo utilizamos el simulador?

Al entrar a una página de simuladores de crédito te encontraras con una página que te pide la siguiente información. A la cual tendrás que introducir dichos datos.

  • El importe
  • Tipo de interés que tienes
  • Plazo de amortización, si es a meses o años.
  • La cuota mensual
  • El total de los intereses

Ahí tendrás que darle clic en calcular y este simulador te dará las cantidad mensual exacta y el total de intereses que en realidad tienes que pagar por cierto crédito.

¿Para qué sirve el simulador de crédito?

El simulador de crédito nos sirve para calcular los préstamos, a partir de tres tipos de interés dado, sirve para conocer la amortización del préstamo y el TAE, así también nos ayuda a saber la evolución de las cuotas del préstamo, así como saber si existe un periodo inicial de carencia o si puedo realizar amortizaciones anticipadas. Ayuda a los usuarios a decidir por la mejor opción de crédito, ya que muestra diferentes alternativas para cada usuario.

¿Cómo funciona el simulador de crédito?

Este simulador funciona de tal forma que podamos conocer el valor de una de las variables de tipo de préstamo que adquirimos ya que dependiendo de esta es como funcionaran posteriormente los otros tipos de interés. A través de los simuladores de crédito se realizan diferentes tipos de ejercicio de acuerdo a las necesidades y características de cada cliente. Los simuladores de crédito cuentan con pequeñas explicaciones de crédito, donde explican los requisitos que se requieren, que ofrecen, quien los otorga, posibles seguros con los que cuentan, la normatividad, entre otros.

Tipos de créditos hipotecarios que encuentras en el  simulador de créditos

  • Hipotecas para jóvenes
  • Pesos tasa fija
  • Mejorar tu vivienda
  • Liquidez
  • Pesos tasa fija residencial
  • Hipoteca residencial para jóvenes
  • Pago de pasivos
  • Lote con servicios

Datos que solicita el simulador de créditos hipotecarios

  • Tasa
  • Plazo
  • Factor seguro de vida
  • Factor seguro de daños
  • Pago por mil
  • Comisión por auto diferida
  • Financiamiento máximo
  • Ingreso mensual estimado
  • CAT

Simulador de créditos hipotecarios

Simulador de créditos hipotecarios con subsidio

Este simulador de créditos es creado paro todos los derechohabientes de FOVISSSTE, que tiene un ingreso individual de 5 veces el SMMGVDF, este esquema de financiamiento se crea con el propósito de otorgar un crédito hipotecario tradicional FOVISSTE, que es complementado con subsidio el cual otorga el gobierno federal por medio de la Comisión Nacional de Vivienda (CONAVI). Los datos que te pedirá este simulador de  créditos  son:

  • Línea de crédito,
  • Monto a pagar

El subsidio es un apoyo económico donde la cantidad de dinero que aporta el gobierno a CONAVI, no es recuperable, y le permite al derechohabiente adquirir una vivienda, donde dicha aportación es completamente gratuita.

Mejores créditos hipotecarios que muestra el simulador de créditos

  • ING: presenta hipoteca naranja donde:
  • El tipo de interés es de Euribor + 1.29%
  • TAE:2.27%
  • Financiación máxima de 75% del valor de tasación.
  • Plazo de entre 9 a 40 años.
  • Sus productos vinculados. Seguro de hogar, seguro de vida y domiciliación de nómina.

Simulador créditos

Hipoteca Santander

Nos presenta sus productos de crédito hipotecario en:

  • Adquisición de vivienda
  • FOVISSSTE
  • COFINAVIT
  • Sustitución de hipoteca
  • Terminación y remodelación
  • Adquisición de terreno
  • Liquidez
  • Construcción
  • Hipoteca Santander red salud

Hipoteca del banco Multiva

Te ofrece toda su experiencia y cuenta con la mejor solución para adquirir tu vivienda con la hipoteca Freedom.

  • Con Euribor anual + 0.99%.

Hipoteca HSBC

  • Tipo de interés: Euribor + 1,30%
  • TAE variable:2,22%
  • Financiación: máximo 60% del valor de valor de tasación
  • Plazo: máximo 20 años.
  • Productos vinculados: seguro de vida con prima única financiada, seguro de hogar y nómina.

 Simulador créditos hipotecarios

Hipoteca BBVA

  • Tipo de interés: Euribor + 1,30%
  • TAE:2,22%
  • Financiación: máximo 60% del valor de tasación
  • Plazo: máximo 20 años.
  • Productos vinculados: seguro de vida con prima única financiada, hogar y nómina.

Hipoteca Openbank

  • Tipo de interés: Euribor + 1,49%
  • TAE variable: 2,16%
  • Financiación: máximo 70% del valor de valor de tasación
  • Plazo: máximo 25 años
  • Productos vinculados: domiciliación de la nómina.

Hipoteca Bansefi 

  • Tipo de interés: 2% TIN el primer año y Euribor + 1,50% el resto de años.
  • TAE variable: 2,67%
  • Financiación: máximo 70% del valor de valor de tasación.
  • Plazo: máximo 30 años.
  • Productos vinculados: domiciliación de la nómina, contratación de seguro de hogar, contratación de seguro de vida y contratación de seguro de protección de pagos.

¿Cómo saber si funciona o no?

Los simuladores de crédito permiten a los usuarios capturar la fecha en la que esperas  recibir el crédito y el monto a solicitar, así como seleccionar la forma sobre la cual realizaras tus pagos, solo se requiere ingresar los siguientes datos.

  • Monto del crédito
  • Forma de pago
  • Fechas de disposición
  • Los intereses
  • Plazos

Sabremos si una herramienta efectiva si se encuentra regida por Conducef y si cuenta con 16 instituciones, 7 sofones reguladas y no reguladas, 9 bancos y en conjunto un total de 22 productos para beneficio del usuario.

¿Por qué se llega a desconfiar de los simuladores de crédito?

Gran parte de las personas tienen en mente que los simuladores de crédito son toda una mentira y que son diseñadas solo por los bancos para irse en contra de los clientes y que solo ofrecen atractivas propuestas para luego engañarlos. Probablemente mucha gente se ha encontrado con simuladores que tienen errores por eso es importante saber que simulador es el adecuado y es importante elegir uno que funciones correctamente y este regulado también por el banco de México o bien por la Comisión Nacional de Servicios Financieros  de México.

Los simuladores permiten comparar créditos con

  • Plazos de entre 3 y 60 meses
  • Tasas de interés de entre 15% hasta un 93%
  • Con montos de $1,500.00 hasta los $500,000.00
  • Pagos mensuales, quincenales o semanales

Los tipos de simuladores de crédito que hay

  • Simulador de Créditos respaldad 2 m
  • Simulador de Créditos a pensionados
  • Simulador de Créditos tradicionales
  • Simulador de Crédito automotriz
  • Simulador de Crédito para vivienda
  • Simulador de Crédito FOVISSSTE
  • Simulador de Crédito con subsidio
  • Simulador de Crédito de libre inversión
  • Simulador de Crédito personal
  • Simulador de Crédito de consumo
  • Simulador de Crédito hipotecario
  • Simulador de Crédito nomina
  • Simulador de Crédito infonavit

 

Los simuladores más buscados

Simulador de créditos personales: estos simuladores ofrecen información sobre créditos personales BBVA, créditos personales Conducef, créditos personas HSBC, créditos personas issste, créditos personales de Banamex, créditos personales Bancomer, créditos personales. Estos simuladores de créditos personales va para aquellas personas que cuentan con un trabajo en el cual se obtenga un sueldo fijo, en este caso si se solicita una garantía o un aval.

Simulador de créditos de nómina: es la disposición de cierta cantidad de dinero con límite específico a un plazo establecido. El crédito de nómina brinda y va dirigido a los empleados que reciben sus pagos de salario a través de una cuenta de nómina emitida por una entidad financiera. Los usuarios son respaldados mediante sus nomina, y su mayor garantía es su trabajo y la antigüedad que tenga el trabajador.

 

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